🧬 바이오·헬스케어 ETF 5종, 같은 돈은 어디서 더 남았을까?

조회와 종료일: 2026년 10월 28일 조회. IBB·XBI·XLV의 10월 27일 종가가 공급사에서 미확정(null)이므로 여섯 자산 모두 마지막 확정일인 10월 26일까지 맞췄습니다. 국내 ETF와 SPY의 10월 27일 가격을 섞지 않았습니다. 최대 공통기간은 2023.08.17부터, 최근 3년은 2023.10.26부터, 최근 1년은 휴일 다음 첫 공통 거래일인 2025.10.27부터입니다.

종가와 환율: Yahoo 공개 일봉의 원시 종가를 사용합니다. 국내 두 ETF의 2024.01.18 / 08.27 / 10.30 / 11.05 결측 4행씩은 Naver 실제 일봉으로만 보완했습니다. 겹치는 종가 771개와 770개가 각각 일치했으며 보간하지 않았습니다. 한국·미국 거래일 합집합으로 평가하고, 휴장일에는 직전 실제 종가를 평가에만 유지합니다. 미국 자산에만 일별 KRW=X 환율을 적용하며 국내 ETF 원화 가격에 환율을 다시 곱하지 않습니다. 같은 날짜의 한국 종가와 미국 종가는 동시 가격이 아닙니다.

총수익: 원시 종가 C와 공식 분배 현금 D로 Tᵢ=Tᵢ₋₁×(Cᵢ+Dᵢ)/Cᵢ₋₁를 계산합니다. 분배락일 종가 즉시 재투자를 가정하므로 실제 지급일보다 앞서 재투자하는 비교 모형입니다. 기간 내 분할은 0건이며 수정 종가에 분배금을 다시 더하지 않습니다. KODEX 공식 지급 목록과 TIME 공식 최근 3년 지급표는 비어 있고, 전 구간 공급사 분배 이벤트 0건과 대조했습니다. TIME 최근 3년 표를 전 구간 공식 통합 원장이라고 표현하지 않으며 미래 무분배를 보장하지 않습니다.

납입과 지표: 거치 1,000만원. 적립은 시작일을 포함한 매월 첫 여섯 자산 공통 개장일에 30만원입니다. 최대 공통기간 39회·1,170만원, 최근 3년 37회·1,110만원, 최근 1년 13회·390만원입니다. 개인 세금·매매수수료·환전 비용은 0, 소수점 매수를 가정합니다. 보수는 가격에 이미 반영되어 다시 차감하지 않습니다. CAGR은 실제 일수/365.25, XIRR은 실제 일수/365를 사용합니다. MDD는 납입 효과를 제거한 원화 총수익지수 기준이며 회복 기간은 달력일입니다.

별도 현금: 원시 종가로 산 실제 보유 수량 중 배당락일 전 보유분에만 지급 권리를 부여합니다. 실제 지급일 환율로 원화에 모은 세전 현금과 종료일 환율의 미지급 권리를 분리합니다. 가격 평가액+지급 현금+미지급 권리는 재투자 총수익과 별도 모형입니다. SPY의 2026.09.18 분배락분은 10월 30일 지급 예정이므로 받은 현금에서 제외했습니다. 36개 직접 주수·분배 현금 재투자 독립 결과와의 차이는 0.0001원 미만입니다. 종가·환율·재투자 시점 차이로 운용사 공식 NAV 성과를 정확히 복제한 결과는 아니며 미래 성과를 보장하지 않습니다.

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