AI ETF 비교 · 조순영 사원

🤖 AIQ·BOTZ·KODEX, 같은 AI인데 잔액은?

최대 공통기간의 목돈과 월 적립은 AIQ가 앞섰습니다. 다른 투자 범위와 중간 하락을 함께 읽습니다.

성과 종료2026.10.26 · 최대 공통2024.06.25부터 · 목돈1,000만원 / 월30만원
세전·분배금 배당락일 종가 즉시 재투자 · 공식 분배금 반영
개인 매매/환전비용 제외 · 소수점 모형 · 실제 개인 계좌의 현금 입출금과 다릅니다.

CHAPTER 01

같은 AI ETF인데, 실제 잔액은 같았을까요?

AI라는 이름은 같아도 실제로 담는 기업과 매수 시점은 달랐습니다.

금융인바디 호스트

같은 AI 투자면 결과도 비슷할까요?

미국의 AIQ·BOTZ와 국내 KODEX 미국AI테크TOP10(485540)을 비교하고, 시장 기준으로 SPY를 함께 봅니다. ETF가 여러 기업을 담아도 특정 산업의 기대가 꺾일 때 함께 하락할 수 있습니다.

최대 공통기간은 2024.06.25~2026.10.26입니다. 가장 늦은 KODEX의 실제 첫 거래일부터 맞췄습니다. 최근2년·1년도 따로 보며 없는3·5·7·10년을 합성하지 않았습니다.

CHAPTER 02

기간과 납입 방식을 바꾸면 순위도 달라질까요?

같은 원금과 날짜로 맞추되, 한국과 미국의 장 마감 시각은 다릅니다.

AIQBOTZKODEXSPY회색 점선 · 납입원금

원화 평가액 · 만원 · 세로축0 · 휴장 시장은 마지막 실제 종가를 유지한 평가 표시

중앙선0 · SPY보다 적으면 왼쪽, 많으면 오른쪽 · 조건마다 축 범위가 달라집니다.

목돈은 첫날 1,000만원, 적립은 명목 시작일과 매월 같은 날 이후 첫 공통 개장일에 30만원입니다. 종료 평가일의 새 납입은 제외합니다. CAGR은 목돈의 연 복리 속도, XIRR은 납입 날짜별 투자 기간을 반영합니다.

모든 상품의 공식 분배금으로 재투자 모형을 맞췄습니다. 배당락일 종가로 즉시 재투자하는 세전·소수점 매수 가정이며 실제 지급일까지 기다리는 계좌와 다릅니다. 개인 세금과 매매·환전 비용은 제외했습니다.

원 단위 결과와 납입일 펼치기

CHAPTER 03

높은 수익 뒤에 얼마나 큰 하락이 있었을까요?

마지막 잔액이 높아도 중간에 견뎌야 할 손실은 클 수 있습니다.

금융인바디 호스트

나중에 오르면 중간 하락은 신경 쓰지 않아도 될까요?

회복일은 납입을 제거한 원화 단위 총수익 지수가 과거 고점에 처음 돌아간 날입니다. 한국·미국 휴장일이 다르므로 미국 주가가 멈춘 날에도 환율에 따라 미국 ETF의 원화 평가액은 달라질 수 있습니다.

CHAPTER 04

분배금을 생활비로 받았다면요?

같은 원금을 넣어도 현금으로 받은 액수와 총수익 순위는 다릅니다.

금융인바디 호스트

AI ETF의 분배금으로 생활비를 마련할 수 있을까요?

분배금은 배당락일 전 매수한 실제 모형 수량 중 지급일까지 도달한 현금만 세전 합산했습니다. 미국 상품은 지급일 환율, 국내 KODEX는 원화 분배금입니다. SPY의 9월 분배는10/30 지급 예정이라10/26 현금 합계에서 제외합니다.

CHAPTER 05

시세차익과 현금, 재투자는 어떻게 다를까요?

가격 손익에 현금을 더한 경우와 분배를 다시 산 경우를 나눴습니다.

금융인바디 호스트

총수익에 배당금을 더하면 실제 번 돈이 되나요?

재투자 모형은 실제 현금을 받기 전 배당락일 종가로 매수할 수 있다고 가정합니다. 국내 KODEX의 주가에는 해외자산과 환율의 영향이 이미 반영되므로 USD/KRW를 다시 곱하지 않았습니다.

CHAPTER 06

세 상품은 무엇에 어떻게 투자할까요?

성장 산업의 이름보다 지수가 고르는 기업의 범위를 확인합니다.

2026.10.28 확인 · 각 운용사 공식 상품정보

ETF	현재 연 보수	투자 방식	투자 범위
AIQ	0.68%	지수 추종	글로벌 AI 기술·빅데이터
BOTZ	0.68%	지수 추종	글로벌 로봇·자동화·AI
KODEX	0.30%	지수 추종	미국 AI 테크10종목
SPY	0.0945%	S&P500	미국 대형주 시장

표가 넓으면 좌우로 밀어 나머지 항목을 확인하세요.

현재 보수를 1억원에 단순 적용하면?

AIQ

680,000원

BOTZ

680,000원

KODEX

300,000원

SPY

94,500원

연간 단순 설명 · 실제 총비용이나 미래 확정 비용이 아님

금융인바디 호스트

모두 AI라는데 왜 투자 대상이 다를까요?

ETF의 NAV와 시장가격은 다를 수 있습니다. 호가 차이·수수료·환전과 추적차이도 함께 봅니다. 현재 보수를 과거 가격에서 다시 빼지 않았습니다.

금융인바디 호스트

앞으로 어떤 변화를 확인해야 할까요?

CHAPTER 07

겹치는 기업을 사면 분산도 늘어날까요?

현재 편입은 투자 범위를 보여 주며 과거 수익 기여도는 아닙니다.

현재 공식 편입 사례 · 날짜가 달라 전체 중복률을 계산하지 않았습니다.

ETF	공식 기준일	편입 사례1	편입 사례2	편입 사례3
AIQ	2026.10.26	PALANTIR TECHNOLOGIES INC-A 4.50%	MICROSOFT CORP 3.89%	SPACE EXPLORATION TECHN-CL A 3.47%
BOTZ	2026.10.26	INTUITIVE SURGICAL INC 10.17%	KEYENCE CORP 8.38%	FANUC CORP 8.30%
KODEX	2026.10.28	NVIDIA Corp 20.06%	ALPHABET INC-CL A 16.03%	MICROSOFT 16.02%

표가 넓으면 좌우로 밀어 나머지 항목을 확인하세요.

금융인바디 호스트

세 ETF를 사면 모두 다른 기업에 분산될까요?

AIQ의 상위 사례는 Palantir4.50%·Microsoft3.89%·Space Exploration3.47%, BOTZ는 Intuitive Surgical10.17%·Keyence8.38%·Fanuc8.30%입니다. 현재 비중을 과거 수익 기여도로 바꾸거나 서로 다른 날짜 자료를 합쳐 전체 중복률로 부르지 않았습니다.

CHAPTER 08

내 소득과 돈 쓸 시점에는 어떻게 읽을까요?

먼저 돈을 쓸 시점과 버틸 수 있는 하락폭을 확인합니다.

급여가 일정한 고객

생활비·비상자금을 남기고 지속할 납입액부터 정합니다.

금융인바디 호스트

매달 월급에서 30만원씩 넣는다면요?

소득이 불규칙한 고객

돈이 들어오는 날짜와 규모가 다르면 결과도 달라집니다.

금융인바디 호스트

소득이 들쭉날쭉하면 어떻게 읽을까요?

생활비·곧 쓸 돈이 필요한 고객

돈을 써야 할 날과 분배금 지급일을 함께 봅니다.

금융인바디 호스트

분배금을 받아 생활비에 보태려면요?

목돈을 오래 운용하려는 고객

장기 보유 계획과 실제 손실 감당 능력은 다릅니다.

금융인바디 호스트

오래 둘 목돈이라면 결과가 어떤가요?

낯선 용어, 그림으로 쉽게

그림 용어사전 열기

ETF

여러 자산을 담은 펀드를 주식처럼 거래합니다.

읽던 본문으로 돌아가기

테마 지수

AI 기술·로봇·미국 대형 AI기업처럼 어떤 범위와 규칙으로 종목을 고르는지 지수마다 다릅니다.

읽던 본문으로 돌아가기

NAV

순자산을 주식 수로 나눈 한 주의 자산가치입니다.

읽던 본문으로 돌아가기

호가 차이

바로 살 가격과 팔 가격의 차이입니다.

읽던 본문으로 돌아가기

추적차이·추적오차

펀드와 기준 지수의 수익률 차이와 그 차이의 변동성은 서로 다른 지표입니다.

읽던 본문으로 돌아가기

분배금

보유 수량에 따라 지급되며 고정 이자가 아닙니다.

읽던 본문으로 돌아가기

보수

운용 비용이며 과거 시장가격에 이미 반영됩니다.

읽던 본문으로 돌아가기

CAGR

목돈의 처음과 끝을 같은 연 복리 속도로 바꿉니다.

읽던 본문으로 돌아가기

XIRR

현금흐름별 투자 기간을 반영한 연환산 수익률입니다.

읽던 본문으로 돌아가기

최대낙폭(MDD)

이전 고점에서 저점까지의 최대 하락입니다. 원금 손익과 다릅니다.

읽던 본문으로 돌아가기

자료와 계산 기준

출처·계산 기준 펼치기

기간: 공통2024.06.25~2026.10.26, 최근2년은2024.10.26 이후 첫 공통 거래일, 최근1년은2025.10.26 이후 첫 공통 거래일부터입니다. AIQ/BOTZ10/27 종가가 비어 있어10/26으로 맞췄습니다. 한국·미국 개장일 합집합에서 평가하며 휴장 시장은 마지막 실제 종가를 유지합니다. 같은 현지 날짜의 종가도 장 마감 시각이 다르므로 동시 체결 비교가 아닙니다.

납입: 거치1,000만원, 적립월30만원. 명목 시작일과 매월 같은 날짜(월말 보정) 이후 첫 공통 개장일에 매수합니다. 첫 납입 포함·종료 평가일 제외입니다. 공통은매월25일, 최근기간은26일 이후 공통개장일이며 두 방식의 원금이 다릅니다. 개인 세금·거래/환전비용·정수주 제한은 제외했습니다.

공식 분배: AIQ/BOTZ는 Global X 공식 분배락일·지급일·주당액, KODEX는 삼성자산운용 공식 기준일·지급일·주당액, SPY는 State Street 공식 원장을 사용했습니다. KODEX 분배락일은 공식 기준일 전 실제 국내 거래일이며2025년설 휴장도 반영했습니다. AIQ2026년6월 주당0.000452달러처럼 작은 실제 분배도 누락하지 않았습니다.

총수익과 현금: 원시 종가와 공식 분배를 배당락일 종가에 즉시 재투자하여 재구성했습니다. 실제 지급일 전 재투자를 가정하는 이론 모형이며 수정종가에 분배를 다시 더하지 않았습니다. 현금 모형은 배당락일 전 보유 수량에 지급일까지 도달한 분배만 합산하여 원화로 보유합니다. 재투자 총수익에 이 현금을 또 더하지 않습니다.

가격과 환율: KODEX는 삼성 공식 일별 시장종가 원장과 비교했고 공급자 결측3개는 해당 실제 공식 종가를 사용했습니다. 보간하지 않았습니다. AIQ/BOTZ/SPY는 매수·평가·지급일 같은 날 또는 이전 실제 USD/KRW(최대7일)를 사용합니다. 원화 가격과 분배를 사용하는 KODEX에는 환율을 다시 곱하지 않습니다.

지표: 누적수익률은 손익÷납입원금, CAGR과 XIRR은 실제 일수/365입니다. XIRR 잔차는0.01원 미만입니다. MDD는 납입을 제거한 원화 단위 총수익 지수의 고점 대비 하락이며 회복까지 달력일을 씁니다. 원금 증가를 회복으로 세지 않았습니다.

공식 보유·비용: AIQ/BOTZ 보유10/26, KODEX 보유10/28입니다. 현재 보유가 과거 수익 기여도나 전체 중복률은 아닙니다. 현재 연 보수 AIQ0.68/BOTZ0.68/KODEX0.30/SPY0.0945%는 가격에 내재하므로 재차감하지 않습니다. 고정 종료일 과거 비교이며 미래 수익이나 매수 추천이 아닙니다.

일별 시장가격과 환율은 Yahoo 공개 chart 원본입니다. KODEX 가격은 공식 일별시장가 원장과 대조했습니다. 2026.10.26 종료일 주당 원화 참고는 같은 종료 환율, 실제 현금 합계는 지급일 환율을 사용합니다.