금융인바디 · ETF 수익·위험·성장 비교

🔋 배터리 ETF 전체기간 1등 LIT, ESS 성장도 내 이익이 될까요?

조회일 2026.10.20 · 투자 성과는 2026.10.16까지 · 원화·배당 재투자

전체 공통기간에는 LIT가 거치·적립 모두 배터리 ETF 중 평가액 1위였습니다. 처음 1,000만원을 넣은 거치식에서 LIT의 평가액은 2,561.5만원, 평가손익은 +1,561.5만원이었습니다. 같은 기간 SPY는 3,034.5만원이었습니다.

매월 30만원씩 넣은 적립식은 80회, 총 2,400.0만원을 납입했습니다. LIT의 최종 평가액은 3,079.1만원이고 평가손익은 +679.1만원이었습니다. 거치식과 적립식의 원금이 다르므로 두 방식의 마지막 금액으로 우열을 정하지 않습니다.

ETF는 여러 기업의 주식 등을 묶어 거래하는 펀드입니다. ESS는 전기를 저장했다 꺼내 쓰는 에너지저장장치이고, 비교 대상 SPY는 미국 대형주 시장인 S&P 500을 따르는 ETF입니다.

여기서 “이익”은 세후 실현이익이 아니라 배당을 재투자한 원화 환산 평가손익입니다. 매매·환전 수수료와 세금은 반영하지 않았고 ETF 운용보수는 가격에 이미 반영돼 있습니다. 실제 종료일은 2026-10-16, 조회일은 2026-10-20입니다. 장중가격을 넣어 기간을 늘리지 않았습니다.

전체 공통기간

2020-03-02 → 2026-10-16

거치 1,000만원배터리 ETF 1등 LIT2,561.5만원 · +156.15%SPY 포함 전체 1등 SPY · 3,034.5만원

매월 30만원배터리 ETF 1등 LIT3,079.1만원 · +28.30%SPY 포함 전체 1등 SPY · 4,358.8만원

최근 5년

2021-10-18 → 2026-10-16

거치 1,000만원배터리 ETF 1등 VOLT972.5만원 · −2.75%SPY 포함 전체 1등 SPY · 2,070.6만원

매월 30만원배터리 ETF 1등 BATT2,174.4만원 · +18.82%SPY 포함 전체 1등 SPY · 2,849.6만원

최근 3년

2023-10-16 → 2026-10-16

거치 1,000만원배터리 ETF 1등 VOLT1,393.4만원 · +39.34%SPY 포함 전체 1등 SPY · 1,800.1만원

매월 30만원배터리 ETF 1등 LIT1,402.4만원 · +26.35%SPY 포함 전체 1등 LIT · 1,402.4만원

01 실제로 얼마가 남았나요?

먼저 확인하는 실제 결과

전체 공통기간에는 LIT가 거치·적립 모두 배터리 ETF 중 평가액 1위였습니다. 다만 과거 순위는 미래 수익의 순위가 아닙니다.

평가액은 마지막에 남은 자산가치, 손익은 그 평가액에서 총납입액을 뺀 금액입니다. 단순수익률은 손익을 총납입액으로 나눈 값입니다. 아래에서는 세 배터리 ETF끼리의 1위와 미국 대형주 시장을 대신한 SPY까지 포함한 1위를 따로 표시합니다.

연평균수익률(CAGR)은 목돈의 시작·끝 금액을 연 단위로 환산한 값입니다. CAGR 그림 풀이에서 볼 수 있듯 매년 똑같은 수익을 냈다는 뜻은 아닙니다. 적립식의 XIRR은 납입 날짜와 금액을 반영한 연환산수익률이며, 먼저 넣은 돈과 나중 넣은 돈의 투자 기간 차이를 고려합니다.

1·2위의 차이는 돈의 크기로 함께 보겠습니다. 전체 공통기간 거치식 LIT와 VOLT의 평가액 차이는 470.6만원, 적립식 LIT와 BATT의 차이는 81.9만원입니다. 최근 5년 거치식 VOLT와 BATT의 평가액 차이는 36.2만원, 적립식 BATT와 VOLT의 차이는 36.5만원입니다. 최근 3년 거치식 VOLT와 BATT의 평가액 차이는 71.7만원, 적립식 LIT와 BATT의 차이는 15.4만원입니다.

기간과 매수 방식이 바뀌면 1위도 달라집니다. 최근 5년 거치식은 VOLT가 ETF 1위였지만 평가액 972.5만원으로 원금 1,000만원에 못 미쳤습니다. 같은 기간 적립식 ETF 1위는 BATT였습니다. “1위”라는 말과 실제 이익이 났다는 말은 다릅니다.

최근 3년 적립식의 LIT와 SPY 차이는 5.2만원이었습니다. 단순수익률 차이로는 +0.47%p(퍼센트포인트)입니다. 매수 날짜·환율·실제 비용에 민감한 작은 차이이므로 이 한 번의 결과로 LIT가 시장을 지속적으로 이긴다고 단정하지 않겠습니다.

전체 공통기간 · 거치 · ETF 1등 LIT

2020-03-02 → 2026-10-16

LIT의 최종 평가액은 2,561.5만원이고 평가손익은 +1,561.5만원입니다. 총납입액은 1,000.0만원입니다. 같은 방식의 SPY와 비교한 평가액 차이는 −473.0만원입니다.

1위 SPY

3,034.5만원

총납입액: 1,000.0만원
평가손익: +2,034.5만원
단순수익률: +203.45%
연평균수익률(CAGR): +18.25%

2위 LIT 배터리 ETF 1등

2,561.5만원

총납입액: 1,000.0만원
평가손익: +1,561.5만원
단순수익률: +156.15%
연평균수익률(CAGR): +15.26%

3위 VOLT

2,091.0만원

총납입액: 1,000.0만원
평가손익: +1,091.0만원
단순수익률: +109.10%
연평균수익률(CAGR): +11.78%

4위 BATT

1,804.2만원

총납입액: 1,000.0만원
평가손익: +804.2만원
단순수익률: +80.42%
연평균수익률(CAGR): +9.32%

실제 관측일의 가격 경로이며 선을 부드럽게 고치지 않았습니다. 원화·배당 재투자 기준, 회색 점선은 총납입액입니다.

전체 공통기간 · 적립 · ETF 1등 LIT

2020-03-02 → 2026-10-16

LIT의 최종 평가액은 3,079.1만원이고 평가손익은 +679.1만원입니다. 총납입액은 2,400.0만원, 80회 납입입니다. 같은 방식의 SPY와 비교한 평가액 차이는 −1,279.8만원입니다.

1위 SPY

4,358.8만원

총납입액: 2,400.0만원
평가손익: +1,958.8만원
단순수익률: +81.62%
납입시점 반영 연환산수익률(XIRR): +18.04%

2위 LIT 배터리 ETF 1등

3,079.1만원

총납입액: 2,400.0만원
평가손익: +679.1만원
단순수익률: +28.30%
납입시점 반영 연환산수익률(XIRR): +7.54%

3위 BATT

2,997.2만원

총납입액: 2,400.0만원
평가손익: +597.2만원
단순수익률: +24.88%
납입시점 반영 연환산수익률(XIRR): +6.73%

4위 VOLT

2,990.2만원

총납입액: 2,400.0만원
평가손익: +590.2만원
단순수익률: +24.59%
납입시점 반영 연환산수익률(XIRR): +6.66%

실제 관측일의 가격 경로이며 선을 부드럽게 고치지 않았습니다. 원화·배당 재투자 기준, 회색 점선은 총납입액입니다.

적립식은 시작일에 첫 30만원을 넣고, 이후 매월 16일 이후 첫 공통 거래일에 납입했습니다. 2020-03-02부터 2026-10-16까지 80회이며 마지막 납입을 포함합니다. 돈마다 투자한 시간이 달라지므로 단순수익률을 목돈의 연평균수익률과 같은 뜻으로 읽으면 안 됩니다.

최근 5년 · 거치 · ETF 1등 VOLT

2021-10-18 → 2026-10-16

VOLT의 최종 평가액은 972.5만원이고 평가손익은 −27.5만원입니다. 총납입액은 1,000.0만원입니다. 같은 방식의 SPY와 비교한 평가액 차이는 −1,098.1만원입니다.

1위 SPY

2,070.6만원

총납입액: 1,000.0만원
평가손익: +1,070.6만원
단순수익률: +107.06%
연평균수익률(CAGR): +15.69%

2위 VOLT 배터리 ETF 1등

972.5만원

총납입액: 1,000.0만원
평가손익: −27.5만원
단순수익률: −2.75%
연평균수익률(CAGR): −0.56%

3위 BATT

936.3만원

총납입액: 1,000.0만원
평가손익: −63.7만원
단순수익률: −6.37%
연평균수익률(CAGR): −1.31%

4위 LIT

857.6만원

총납입액: 1,000.0만원
평가손익: −142.4만원
단순수익률: −14.24%
연평균수익률(CAGR): −3.03%

실제 관측일의 가격 경로이며 선을 부드럽게 고치지 않았습니다. 원화·배당 재투자 기준, 회색 점선은 총납입액입니다.

최근 5년 · 적립 · ETF 1등 BATT

2021-10-18 → 2026-10-16

BATT의 최종 평가액은 2,174.4만원이고 평가손익은 +344.4만원입니다. 총납입액은 1,830.0만원, 61회 납입입니다. 같은 방식의 SPY와 비교한 평가액 차이는 −675.2만원입니다.

1위 SPY

2,849.6만원

총납입액: 1,830.0만원
평가손익: +1,019.6만원
단순수익률: +55.72%
납입시점 반영 연환산수익률(XIRR): +17.99%

2위 BATT 배터리 ETF 1등

2,174.4만원

총납입액: 1,830.0만원
평가손익: +344.4만원
단순수익률: +18.82%
납입시점 반영 연환산수익률(XIRR): +6.93%

3위 VOLT

2,137.9만원

총납입액: 1,830.0만원
평가손익: +307.9만원
단순수익률: +16.83%
납입시점 반영 연환산수익률(XIRR): +6.25%

4위 LIT

2,118.1만원

총납입액: 1,830.0만원
평가손익: +288.1만원
단순수익률: +15.74%
납입시점 반영 연환산수익률(XIRR): +5.87%

실제 관측일의 가격 경로이며 선을 부드럽게 고치지 않았습니다. 원화·배당 재투자 기준, 회색 점선은 총납입액입니다.

적립식은 시작일에 첫 30만원을 넣고, 이후 매월 16일 이후 첫 공통 거래일에 납입했습니다. 2021-10-18부터 2026-10-16까지 61회이며 마지막 납입을 포함합니다. 돈마다 투자한 시간이 달라지므로 단순수익률을 목돈의 연평균수익률과 같은 뜻으로 읽으면 안 됩니다.

최근 3년 · 거치 · ETF 1등 VOLT

2023-10-16 → 2026-10-16

VOLT의 최종 평가액은 1,393.4만원이고 평가손익은 +393.4만원입니다. 총납입액은 1,000.0만원입니다. 같은 방식의 SPY와 비교한 평가액 차이는 −406.7만원입니다.

1위 SPY

1,800.1만원

총납입액: 1,000.0만원
평가손익: +800.1만원
단순수익률: +80.01%
연평균수익률(CAGR): +21.64%

2위 VOLT 배터리 ETF 1등

1,393.4만원

총납입액: 1,000.0만원
평가손익: +393.4만원
단순수익률: +39.34%
연평균수익률(CAGR): +11.69%

3위 BATT

1,321.7만원

총납입액: 1,000.0만원
평가손익: +321.7만원
단순수익률: +32.17%
연평균수익률(CAGR): +9.74%

4위 LIT

1,229.5만원

총납입액: 1,000.0만원
평가손익: +229.5만원
단순수익률: +22.95%
연평균수익률(CAGR): +7.13%

실제 관측일의 가격 경로이며 선을 부드럽게 고치지 않았습니다. 원화·배당 재투자 기준, 회색 점선은 총납입액입니다.

최근 3년 · 적립 · ETF 1등 LIT

2023-10-16 → 2026-10-16

LIT의 최종 평가액은 1,402.4만원이고 평가손익은 +292.4만원입니다. 총납입액은 1,110.0만원, 37회 납입입니다. 같은 방식의 SPY와 비교한 평가액 차이는 +5.2만원입니다.

1위 LIT 배터리 ETF 1등

1,402.4만원

총납입액: 1,110.0만원
평가손익: +292.4만원
단순수익률: +26.35%
납입시점 반영 연환산수익률(XIRR): +16.19%

2위 SPY

1,397.2만원

총납입액: 1,110.0만원
평가손익: +287.2만원
단순수익률: +25.88%
납입시점 반영 연환산수익률(XIRR): +15.92%

3위 BATT

1,387.0만원

총납입액: 1,110.0만원
평가손익: +277.0만원
단순수익률: +24.95%
납입시점 반영 연환산수익률(XIRR): +15.39%

4위 VOLT

1,322.4만원

총납입액: 1,110.0만원
평가손익: +212.4만원
단순수익률: +19.13%
납입시점 반영 연환산수익률(XIRR): +12.01%

실제 관측일의 가격 경로이며 선을 부드럽게 고치지 않았습니다. 원화·배당 재투자 기준, 회색 점선은 총납입액입니다.

적립식은 시작일에 첫 30만원을 넣고, 이후 매월 16일 이후 첫 공통 거래일에 납입했습니다. 2023-10-16부터 2026-10-16까지 37회이며 마지막 납입을 포함합니다. 돈마다 투자한 시간이 달라지므로 단순수익률을 목돈의 연평균수익률과 같은 뜻으로 읽으면 안 됩니다.

전체 공통기간은 가장 늦게 상장된 VOLT의 실제 거래 이력에 맞췄습니다. 2020년 2월 26일 설정과 런던 상장 첫 거래일인 2020년 3월 2일을 구분했습니다. 7년·10년은 실제 ETF의 공통 운용 이력이 없어 만들지 않았습니다. 3년·5년·전체 기간은 서로 겹치므로 독립적인 세 번의 검증도 아닙니다.

02 이익을 내는 동안 얼마나 떨어졌나요?

수익 뒤에 있었던 계좌의 부담

배터리 ETF 거치 1위 LIT의 전체기간 최대낙폭은 −57.88%였습니다. 최종 이익만 보고 이 하락을 감당할 수 있었다고 판단하면 안 됩니다.

LIT의 최대낙폭 구간은 2021-11-22 고점부터 2024-09-06 저점까지였습니다. 최대낙폭(MDD)은 이전에 가장 높았던 지점에서 이후 가장 낮아진 지점까지의 하락률입니다. 시작 원금 대비 손익과는 다른 숫자입니다.

전체 공통기간 · 낙폭과 회복

LIT −57.88%고점 2021-11-22저점 2024-09-06해당 고점 첫 회복 2026-02-25고점→첫 회복 1556일종료일 현재 낙폭 −36.06%

BATT −52.65%고점 2021-11-08저점 2025-04-08해당 고점 첫 회복 2026-01-06고점→첫 회복 1520일종료일 현재 낙폭 −32.95%

VOLT −46.82%고점 2021-11-09저점 2024-09-10해당 고점 첫 회복 2025-10-03고점→첫 회복 1424일종료일 현재 낙폭 −38.19%

SPY −24.23%고점 2020-03-04저점 2020-03-23해당 고점 첫 회복 2020-05-26고점→첫 회복 83일종료일 현재 낙폭 −11.23%

최근 5년 · 낙폭과 회복

LIT −57.88%고점 2021-11-22저점 2024-09-06해당 고점 첫 회복 2026-02-25고점→첫 회복 1556일종료일 현재 낙폭 −36.06%

BATT −52.65%고점 2021-11-08저점 2025-04-08해당 고점 첫 회복 2026-01-06고점→첫 회복 1520일종료일 현재 낙폭 −32.95%

VOLT −46.82%고점 2021-11-09저점 2024-09-10해당 고점 첫 회복 2025-10-03고점→첫 회복 1424일종료일 현재 낙폭 −38.19%

SPY −17.67%고점 2025-02-13저점 2025-04-21해당 고점 첫 회복 2025-07-28고점→첫 회복 165일종료일 현재 낙폭 −11.23%

최근 3년 · 낙폭과 회복

LIT −36.06%고점 2026-05-06저점 2026-10-16관측 종료까지 해당 고점 미회복종료일 현재 낙폭 −36.06%

BATT −32.95%고점 2026-05-13저점 2026-10-16관측 종료까지 해당 고점 미회복종료일 현재 낙폭 −32.95%

VOLT −38.19%고점 2026-06-02저점 2026-10-16관측 종료까지 해당 고점 미회복종료일 현재 낙폭 −38.19%

SPY −17.67%고점 2025-02-13저점 2025-04-21해당 고점 첫 회복 2025-07-28고점→첫 회복 165일종료일 현재 낙폭 −11.23%

적립식으로 계속 돈을 넣으면 계좌 잔액은 납입 때문에 늘 수도 있습니다. 그래서 추가 납입 효과를 뺀 원화 수익 지수로 낙폭을 계산했습니다. 이 기준의 최대낙폭은 거치식과 적립식에서 같을 수 있으며, 적립식의 손실이 자동으로 작아진다는 뜻은 아닙니다.

이번 전체 기간에서 낙폭이 가장 작았던 비교 대상은 SPY였습니다. 다만 상대적으로 덜 떨어졌다는 뜻이지 원금이 지켜졌다는 뜻은 아닙니다. 회복일은 해당 원화 수익 지수가 예전 고점을 처음 되찾은 날이며, 개인 계좌의 납입 원금을 되찾은 날짜와 구분해야 합니다. 한 번 그 고점을 회복한 뒤 다시 하락할 수도 있으므로 종료일 현재 낙폭도 별도로 표시했습니다.

03 ESS 시장은 앞으로도 커질까요?

실적·계획·시나리오의 구분

ESS 설치가 늘어날 근거는 실제 수치로 확인됩니다. 다만 관측된 2025년 실적과 2026년 계획, 2030년 목표 시나리오를 같은 확정 숫자로 보면 안 됩니다.

ESS는 태양광·풍력이 전기를 많이 만들 때 저장하고, 필요한 시간에 꺼내 쓰도록 돕습니다. 발전 시간과 소비 시간이 달라도 전기를 옮겨 쓸 수 있어 전력망 운영에 쓸모가 있습니다. 이것이 저장장치 수요를 보는 출발점입니다.

IEA가 집계한 2025년 세계 신규 배터리 저장 출력용량은 108GW로, 전년 대비 +40% 늘었습니다. 이는 관측된 설치량입니다. 약 80%는 전력망 규모였고, UPS(정전 때 전력을 잠시 이어주는 장치)의 별도 설치 수치를 여기에 더하지 않았습니다.

EIA미국배터리신규15GW관측과2026년24GW개발사계획을실선과점선막대로구분

미국 EIA는 2025년 신규 15GW와 2026년 개발사 계획 24GW를 구분해 제시했습니다. 뒤의 24GW는 2026년 2월 발표된 계획이며 10월에 이미 완공된 실적이 아닙니다. 인허가·공사·계통 연결이 늦어지면 실제 설치는 달라집니다.

2030년 배터리 저장 1,200GW는 확정 시장 전망이 아니라, IEA가 2024년에 제시한 넷제로 경로의 필요 규모입니다. 넷제로는 배출한 탄소와 흡수한 탄소를 맞추는 목표입니다. 이 수치는 누적 규모이고 앞의 108GW는 한 해의 신규 설치이므로 같은 축에 놓아 성장 배수처럼 계산하지 않았습니다.

성장 근거는 충분하지만, 설치 증가가 판매기업의 이익 증가를 보장하지는 않습니다. 저장 프로젝트 비용 하락은 설치 경제성을 높일 수 있습니다. 반면 제품 가격이 내려가거나 공급이 수요보다 빨리 늘면 제조업체의 이익률은 눌릴 수 있습니다. 투자자는 “더 많이 설치되는가” 다음에 “누가 얼마를 남기는가”를 봐야 합니다.

04 ESS 성장이 어느 ETF 이익이 될까요?

투자 대상의 구분

ESS 설비가 늘어난다는 전망과 배터리 ETF의 수익은 같은 이야기가 아닙니다. 돈을 버는 단계와 주가에 반영된 기대까지 나눠봐야 합니다.

ETF는 여러 자산을 묶어 주식처럼 거래하는 펀드입니다. 이 글의 세 ETF는 ESS 발전소 자체가 아니라 관련 기업의 주식을 보유합니다. ESS는 전기를 저장했다가 필요한 때 꺼내 쓰는 에너지저장장치입니다. 배터리는 그 안에 들어갈 수 있는 핵심 부품이지만, 자동차와 전자기기에도 쓰입니다.

설명 개념도. 기업별 매출 비중이나 납품 계약을 표시한 그림은 아닙니다.

같은 산업 안에서도 이익은 다르게 움직일 수 있습니다. 원료 가격이 내려가면 배터리 회사의 원가 부담은 줄 수 있지만, 광산 회사의 판매가격에는 부담이 될 수 있습니다. 생산량·장기계약·재고평가·고객과의 가격 협상에 따라 실제 결과는 달라집니다. ESS 수요가 좋다는 한 문장으로 공급망 전체의 이익을 설명하기는 어렵습니다.

2025년 정지형 저장 배터리의 90% 이상은 LFP였습니다. LFP는 리튬·철·인산 계열의 배터리 재료를 뜻합니다. 니켈·코발트를 주원료로 삼는 계열과 달라 ESS 설치가 늘어난 만큼 니켈·코발트 수요도 같은 비율로 늘어난다고 볼 수는 없습니다.

IEA는 2025년 전체 배터리 도입의 70% 이상을 전기차가 차지했다고 집계했습니다. ESS의 성장률이 높아도 배터리 ETF는 큰 고객인 자동차 시장의 영향을 함께 받습니다. 이 점에서 광물·전기차 비중이 큰 BATT를 ESS 한 사업의 성적으로 평가하기 어렵습니다.

LIT는 리튬 공급망, BATT는 광물·전기차, VOLT는 관련 기술까지 이익이 들어올 경로가 다릅니다. 앞으로의 수익 가능성을 비교할 때 LIT는 리튬 판매가격과 배터리 고객, BATT는 ESS 외 광물·자동차 수요, VOLT는 기술 기업의 실제 매출과 이익 전환을 봐야 합니다. 어떤 경로도 설치량 증가만으로 주주 이익을 보장하지 않습니다.

따라서 투자 이유를 “ESS 주문 증가”에서 “내가 산 기업에 남는 이익”으로 연결해야 합니다. 기업의 매출이 늘어도 공장 투자와 가격 경쟁 때문에 이익이 충분히 늘지 않을 수 있고, 좋은 전망을 이미 비싼 주가로 샀다면 투자 성과도 달라집니다. 이것이 종목 목록을 보는 이유입니다.

05 BATT의 저장장치 비중은 작습니다

구성자료가 보여주는 답

BATT를 ESS 전용 ETF라고 부르는 것은 맞지 않습니다. 운용사의 에너지저장 분류는 7.88%로, 구리·전기차·니켈보다 작았습니다.

BATT의 정식 이름은 Amplify Lithium & Battery Technology ETF입니다. 2026년 9월 30일 산업별 분류에서 구리 23.26%, 전기차 18.70%, 니켈 14.91%, 에너지저장 7.88%가 확인됩니다. 나머지에는 배터리 기술·리튬·부품 등도 포함됩니다. 저장장치 산업을 보고 골랐는데, 계좌는 다른 광물 가격과 자동차 수요에도 반응할 수 있는 셈입니다.

BATT 구리23.26 전기차18.70 니켈14.91 에너지저장7.88 비중을 같은 축으로 비교한 막대

운용사 분류 중 네 항목만 비교했습니다. 합계 100% 그림이 아니며, 에너지저장은 기업 분류입니다.

실제 상위 보유자산도 이를 뒷받침합니다. 2026년 10월 20일 표시 목록에는 테슬라 8.44%, BHP 7.27%, 프리포트맥모란 6.64%가 보입니다. 자동차 기업과 광산 기업을 함께 사는 구조라는 점이 이름만 볼 때보다 선명해집니다. 삼성SDI도 3.05% 들어 있지만, 그 주식의 가치 전체를 ESS 매출로 볼 수는 없습니다.

7.88%를 “펀드 매출의 7.88%가 ESS”라고 읽으면 안 됩니다. 이는 운용사가 보유자산을 나눈 분류 비중이며, 각 기업의 ESS 매출을 더해 계산한 수치가 아닙니다. 다른 분류의 기업이 저장장치 사업을 일부 할 수도 있습니다. 이 자료가 주는 확실한 답은 “BATT가 ESS 한 사업만 따라가는 상품은 아니다”라는 데 있습니다.