📈 MGK·VUG·SCHG, 오래 앞선 ETF는 최근에도 나았을까?

여러 기업을 한 상품에 담아 주식처럼 거래합니다. 성장주 ETF끼리도 기업별 몫과 범위가 다릅니다.

ETF 안에서 한 기업에 투자한 몫입니다. 같은 기업을 담아도 비중이 다르면 그 기업의 주가가 ETF에 미치는 영향도 달라집니다.

동일비중은 기업별 몫을 비슷하게 두는 방식이며, 리밸런싱은 달라진 배분을 정한 규칙에 맞춰 조정하는 일입니다. 같게 맞춘 뒤에도 주가 변화로 비중은 다시 달라집니다.

펀드의 운용·관리 등에 드는 공시 비용을 자산 대비 연간 비율로 표시합니다. 개인 계좌의 모든 거래·환전·세금 비용을 합친 비율은 아닙니다.

바로 살 수 있는 가격과 바로 팔 수 있는 가격 사이의 차이입니다. 간격이 넓으면 매매 순간의 비용 부담이 커질 수 있습니다.

이전 고점에서 이후 저점까지 얼마나 떨어졌는지를 나타냅니다. 원금 대비 손익률과는 다르며, 새 납입 때문에 위험이 줄어 보이도록 계산하지 않습니다.

목돈의 시작 금액과 마지막 평가액을 연 단위의 같은 비율로 환산합니다. 실제 매년 같은 수익을 냈다는 뜻은 아닙니다.

납입·인출 시점이 다른 현금 흐름과 마지막 평가액을 함께 반영한 연간 환산 수익률입니다. 총수익률을 투자 연수로 단순히 나눈 값이 아닙니다.

매번 넣은 금액과 날짜를 반영해 투자 성과를 연 단위로 환산합니다. 총납입액 대비 단순수익률과 분모·투자 시간의 의미가 다릅니다.

시작할 때 목돈을 한 번에 투자하는 방식입니다. 이후 추가 납입 없이 보유하는 계산과 매달 나눠 넣는 계산은 투자 시점이 다릅니다.

매달처럼 정한 시점에 돈을 나눠 투자하는 방식입니다. 매수 가격을 나눌 수 있지만 손실이 없어지는 것은 아닙니다.