시스코(CSCO), 시장(SPY)보다 나을까? | 2026년 3분기판
백테스팅: 2026년 10월 23일 미국 시장 종가 기준
실적은 각 표에 표시한 회계기간 기준이며, 분기판 이름과 실적 반영 기간은 구분합니다.
교육용 데이터 해설입니다. 실제 인터뷰·개인 계좌 진단이나 수익 보장이 아닙니다.
종합하면, 시장(SPY)보다 나았나?
8개 비교 중 7개는 시스코, 1개는 SPY의 최종 평가액이 높았습니다.
관측된 시작점의 과거 비교입니다. 최종 평가액과 최대낙폭을 함께 확인하세요.
| 방식 | 3년 | 5년 | 7년 | 10년 |
|---|---|---|---|---|
| 거치 | CSCO🏆 WIN | CSCO🏆 WIN | SPY🏆 WIN | CSCO🏆 WIN |
| 적립 | CSCO🏆 WIN | CSCO🏆 WIN | CSCO🏆 WIN | CSCO🏆 WIN |
거치와 적립은 납입 원금과 시점이 다르므로 서로 다른 방식의 잔액으로 우열을 판단하지 않습니다.
과거에 이긴 주식을 고르면 앞으로도 유리할까요?
과거 승자는 확인할 수 있지만, 다음 승자는 정해져 있지 않아요.
‘수익·하락 비교’의 기간과 방식을 바꾸며 같은 조건의 SPY를 확인하세요. 일부 시작점의 결과를 모든 투자자의 수익으로 일반화하지 않습니다.
시장(SPY)보다 수익은 높고 하락은 작았나?
3년 거치식 · 시스코 우세
3년 거치 비교는 시스코에 긍정적입니다.
같은 원금·방식에서 최종 평가액이 324.7만원 더 높았습니다. 이 조건의 과거 결과이며 다음 수익 순서를 보장하지 않습니다.
관측 시작 2023-10-23종료 2026-10-23
시작일에 1,000만원을 한 번 투자
계좌가 지나온 길
수익으로 가려지지 않는 낙폭
CSCO -29.7%고점 2026-06-04
저점 2026-10-22
2026-10-23까지 미회복
SPY -17.2%고점 2025-02-13
저점 2025-04-21
첫 회복 2025-07-28 · 고점부터 165일
3년 적립식 · 시스코 우세
3년 적립 비교는 시스코에 긍정적입니다.
같은 원금·방식에서 최종 평가액이 472.7만원 더 높았습니다. 이 조건의 과거 결과이며 다음 수익 순서를 보장하지 않습니다.
관측 시작 2023-10-23종료 2026-10-23
월 30만원 × 36회 · 첫 납입 2023-10-23 · 마지막 납입 2026-09-23
계좌가 지나온 길
수익으로 가려지지 않는 낙폭
CSCO -29.7%고점 2026-06-04
저점 2026-10-22
2026-10-23까지 미회복
SPY -17.2%고점 2025-02-13
저점 2025-04-21
첫 회복 2025-07-28 · 고점부터 165일
5년 거치식 · 시스코 우세
5년 거치 비교는 시스코에 긍정적입니다.
같은 원금·방식에서 최종 평가액이 490.0만원 더 높았습니다. 이 조건의 과거 결과이며 다음 수익 순서를 보장하지 않습니다.
관측 시작 2021-10-25종료 2026-10-23
시작일에 1,000만원을 한 번 투자
계좌가 지나온 길
수익으로 가려지지 않는 낙폭
CSCO -29.7%고점 2021-12-29
저점 2022-05-19
첫 회복 2023-08-17 · 고점부터 596일
SPY -17.2%고점 2025-02-13
저점 2025-04-21
첫 회복 2025-07-28 · 고점부터 165일
5년 적립식 · 시스코 우세
5년 적립 비교는 시스코에 긍정적입니다.
같은 원금·방식에서 최종 평가액이 820.5만원 더 높았습니다. 이 조건의 과거 결과이며 다음 수익 순서를 보장하지 않습니다.
관측 시작 2021-10-25종료 2026-10-23
월 30만원 × 60회 · 첫 납입 2021-10-25 · 마지막 납입 2026-09-23
계좌가 지나온 길
수익으로 가려지지 않는 낙폭
CSCO -29.7%고점 2021-12-29
저점 2022-05-19
첫 회복 2023-08-17 · 고점부터 596일
SPY -17.2%고점 2025-02-13
저점 2025-04-21
첫 회복 2025-07-28 · 고점부터 165일
7년 거치식 · SPY 우세
7년 거치 비교는 SPY에 긍정적입니다.
같은 원금·방식에서 최종 평가액이 42.1만원 더 높았습니다. 이 조건의 과거 결과이며 다음 수익 순서를 보장하지 않습니다.
관측 시작 2019-10-23종료 2026-10-23
시작일에 1,000만원을 한 번 투자
계좌가 지나온 길
수익으로 가려지지 않는 낙폭
CSCO -33.0%고점 2020-02-12
저점 2020-03-12
첫 회복 2020-05-29 · 고점부터 107일
SPY -30.2%고점 2020-02-19
저점 2020-03-23
첫 회복 2020-08-12 · 고점부터 175일
7년 적립식 · 시스코 우세
7년 적립 비교는 시스코에 긍정적입니다.
같은 원금·방식에서 최종 평가액이 1,117.0만원 더 높았습니다. 이 조건의 과거 결과이며 다음 수익 순서를 보장하지 않습니다.
관측 시작 2019-10-23종료 2026-10-23
월 30만원 × 84회 · 첫 납입 2019-10-23 · 마지막 납입 2026-09-23
계좌가 지나온 길
수익으로 가려지지 않는 낙폭
CSCO -33.0%고점 2020-02-12
저점 2020-03-12
첫 회복 2020-05-29 · 고점부터 107일
SPY -30.2%고점 2020-02-19
저점 2020-03-23
첫 회복 2020-08-12 · 고점부터 175일
10년 거치식 · 시스코 우세
10년 거치 비교는 시스코에 긍정적입니다.
같은 원금·방식에서 최종 평가액이 635.2만원 더 높았습니다. 이 조건의 과거 결과이며 다음 수익 순서를 보장하지 않습니다.
관측 시작 2016-10-24종료 2026-10-23
시작일에 1,000만원을 한 번 투자
계좌가 지나온 길
수익으로 가려지지 않는 낙폭
CSCO -41.4%고점 2019-07-15
저점 2020-03-12
첫 회복 2021-08-03 · 고점부터 750일
SPY -30.2%고점 2020-02-19
저점 2020-03-23
첫 회복 2020-08-12 · 고점부터 175일
10년 적립식 · 시스코 우세
10년 적립 비교는 시스코에 긍정적입니다.
같은 원금·방식에서 최종 평가액이 1,274.5만원 더 높았습니다. 이 조건의 과거 결과이며 다음 수익 순서를 보장하지 않습니다.
관측 시작 2016-10-24종료 2026-10-23
월 30만원 × 120회 · 첫 납입 2016-10-24 · 마지막 납입 2026-09-23
계좌가 지나온 길
수익으로 가려지지 않는 낙폭
CSCO -41.4%고점 2019-07-15
저점 2020-03-12
첫 회복 2021-08-03 · 고점부터 750일
SPY -30.2%고점 2020-02-19
저점 2020-03-23
첫 회복 2020-08-12 · 고점부터 175일
매달 나누어 사면 큰 하락은 피할 수 있나요?
납입을 나누는 것과 종목의 가격 위험은 다른 문제예요.
가장 짧은 비교 기간의 원화 최대낙폭은 시스코 -29.7%, SPY -17.2%였습니다. 납입 효과를 제거한 기초자산 경로로 계산하므로 거치·적립의 낙폭은 같습니다.
SPY는 시장 비교 ETF입니다. CAGR은 목돈의 연환산, XIRR은 납입 시점을 반영한 연환산입니다.
최대낙폭(MDD)은 중간 고점 대비 하락이며 원금 대비 손실률과 다릅니다.